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   今年银行被罚已超10亿,前10名是谁?这三个省的
  
来源:利来国际网站  时间:2018-05-22 10:38  
  

 

银监会开出近千张罚单,哪些银行中招?

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5月4日,银保监会开出自4月8日挂牌建立后第一批银行大罚单,此次被罚银行为招商银行(600036,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、兴业银行(601166,股吧),罚款金额近2亿元,三家银行违规行为首要触及理财、存贷款、同业等事务。

到5月10号,银保监会本年已开出近千张罚单。

2018年头以来罚奇数量和总额一览

据八妹计算,2018年头以来,银监体系已累计发布1228张罚单(数据计算到5月10日),其间包含一部分之前未发布的2017年、2016年罚单。归于本年度的罚单共有847张,罚没金额累计逾10亿元。其间,仅1月份就开出483张罚单(罚单计算以作出处置决议时刻为准)。比较2017年一起段罚奇数,添加1.72%。

值得注意的是,2018年1月份银监体系开出483张罚单中,仅陕西银监局和银监分局就开出120张罚单,占比24.8%。

一切罚单中,银保监会开出10张罚单,各地银监局共开出336张罚单,各地银监分局共开出501张罚单。就罚款金额而言,浦发银行被罚金额高达5亿元,位列被罚银行之首。

以下是银行被罚金额排名:

罚单散布数据计算

1、监管组织地域散布

依据银保监会官网发表的信息,银监会的36个派出组织中,仅宁波、西藏、青海三地银监局/银监分局未开出罚单,其他33个派出组织本年均已做出过行政处置。

如图所示,本年以来开出罚单最多的是陕西、河南、四川三地银监组织。其间,陕西共开出125张罚单,河南99张,四川65张。单从罚奇数据来看,以上区域监管组织2018年以来的监管行为较为活跃,监管力度较大,强监管可能会继续继续下去。

2、处置案由散布

在近千张罚单中,因各地监管部门给出的处置案由五花八门,八妹对其进行了分类。处置案由散布成果如下图:

因为大部分罚单的处置案由包含多项违规行为,所以此次计算数据依据各案由呈现次数计算,而非依据罚奇数量计算。

依据计算成果,处置案由最多的是信贷事务违规、违背审慎运营准则以及收据事务违规。其间,信贷事务违规行为高达402次,这首要是因为信贷事务是银行的传统事务。违背审慎运营准则在罚单中呈现228次,这意味着银行在危险操控方面仍需加强,保证以保险的方法开展事务。其次,收据事务也是银监体系的处置要点,在一切罚单中共呈现64次。

值得注意的是,信披及上报违规在一切罚单中共呈现41次,高于其他处置案由,这表明银监体系从2018年以来愈加重视对银行信息发表方面的监管,要求银行信息发布愈加通明、实在。

除以上惯例处置案由外,近千张罚单中也包含其他五花八门的处置案由。在“其他”类型违规行为中,首要包含处理不尽职、存在危害客户利益的行为、丢失金融许可证以及违规任职等各类违规案由,其间,处理不尽职占较大份额。

3、处置目标类型散布

依据银保监会所开行政处置文件,处置目标分为三种类型:对银行组织进行处置;对个人进行处置;一起处置组织与个人。

数据计算成果显现,银保监会开出的10张罚单中,组织罚单有4张,直接责任人/处理人罚单有6张,无组织与个人并罚处置罚单;各地银监局及银监分局共开出组织罚单432张,对直接责任人/处理人罚单389张,组织与个人并罚罚单有16张。

4、处置决议类型和金额散布

从银保监会罚单发表状况来看,处置决议类型依据处置目标的不同而有所差异。整体而言,银监体系对组织的处置决议首要是罚款,对个人的处置决议类型则分为:正告、正告并处置款、责令处置、没收个人所得、革除任职资历和制止从事银行作业等几种。

计算成果显现,在847张罚单中,共有19名相关责任人/处理人被处以制止从事银行作业的处置,其间处置期限又有3年、5年、终身之分。值得注意的是,有超10人被处以终身制止从事银行作业的处置。此外,共有12名相关责任人/处理人被处以革除任职资历的处置。

严峻处置事例

1、上海浦东开展银行

仅就银行被罚金额来看,上海浦东开展银行本年被罚金额为5.2625亿元,位列被罚银行之首。

以下是上海浦东开展银行被罚金额细览:

2018年1月11日,银行被罚金额25万元;

2018年1月16日,银行被罚金额105万元;

2018年1月18日,个人被罚金额160万元;

2018年1月18日,银行被罚金额4.6175亿元;

2018年2月12日,银行被罚金额5865万元;

2018年2月24日,银行被罚金额50万元;

2018年3月19日,银行被罚金额175万元;

2018年3月20日,银行被罚金额20万元;

2018年4月3日,银行被罚金额50万元;

以其间最高罚款金额罚单为例,此次被罚银行为为上海浦东开展银行股份有限公司成都分行,违法违规事由共有9条:

内部操控严峻失效,严峻违背审慎运营规矩;

未供给或未及时供给查看材料,不活跃合作监管部门现场查看,对现场查看的顺利开展构成阻止;

授信处理严峻违规,严峻违背审慎运营规矩;

违规处理信贷事务,严峻违背审慎运营规矩;

违规处理同业出资、理财事务,严峻违背审慎运营规矩;

违规处理商业承兑汇票事务,严峻违背审慎运营规矩;

违规处理信用证事务,严峻违背审慎运营规矩;

违规处理银行承兑汇票事务,严峻违背审慎运营规矩;

违规使用保理公司进行资金空转,严峻违背审慎运营规矩。

2、中国邮政储蓄银行

2018年以来,中国邮政储蓄银行被罚金额已达1.04645亿元,在银行被罚金额排名中位居第二。

以下是中国邮政银行被罚金额细览:

2018年1月4日,银行被罚金额76.5万元;

2018年1月16日,银行被罚金额698万元;

2018年1月23日,银行被罚金额8550万元;

2018年1月24日,银行被罚金额25万元;

2018年1月29日,银行被罚金额20万元;

......

2018年3月28日,银行被罚金额30万元;

2018年3月29日,银行被罚金额25万元;

2018年4月13日,银行被罚金额65万元。

以1月份被罚最高金额为例,此次被罚银行为中国邮政储蓄银行武威市分行,首要违法违规事由为:违法处理收据事务、违背审慎运营准则。

中国邮政储蓄银行武威市分行罚单

3、吉林蛟河乡村商业银行

据银行被罚金额数据计算,吉林蛟河乡村商业银行被罚金额达7744.5万元,为第三大被罚金额最多银行。值得注意的是,吉林蛟河乡村商业银行仅获一张罚单。

罚单内容发表,此次处置案由为:违规从事出资活动。

吉林蛟河乡村商业银行罚单

结语

本年以来,银监体系已发表近千张罚单,数量之多,金额之巨,案由之广都到达近几年之最。由此可见,银监体系继续增强监管力度,标准银行业开展。

整体而言,信贷事务、收据事务依然是监管要点。此外,本年银监体系也未放松对违规出售、违规收费、违规保管客户材料和未按规则进行信息上报、发表等违规操作行为的查办。详细到各地银监组织,陕西银监局监管力度最大,且要点处置违背审慎运营准则的行为。

关于银行业商场的整治,央行党委书记郭树清在本年全国两会“部长通道”承受媒体采访时谈表明,上一年治乱象首要会集在同业、理财、表外事务上,作用整体很好,银行资金脱实向虚得到遏止。本年要继续聚集影子银行、同业理财和表外事务,对穿插金融危险进行整治。

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